Crédit Agricole Centre Est : le guide complet

Crédit Agricole Centre Est

Le Crédit Agricole Centre Est fait partie des caisses du CA présentes sur le territoire. Découvrez les particularités de cet établissement en termes d’offres et de services bancaires. On vous dit tout sur les cartes bancaires, les produits d’épargne, la banque en ligne, les assurances… Et découvrez également les tarifs pratiqués par le Crédit Agricole Centre Est. Focus sur cet organisme financier régional !

Le Crédit Agricole Centre Est : qui est-il ?

En France, il existe plus de 2400 caisses locales du Crédit Agricole. Et l’ensemble de ces caisses territoriales détient la majorité du capital des 53 caisses régionales. Notez que le Crédit Agricole comptabilise également 30 000 administrateurs et 10 millions de sociétaires.

En outre, il s’agit d’un établissement bancaire traditionnel destiné aux particuliers, mais aussi aux entreprises, agriculteurs et collectivités locales. Présente sur le plan régional, la banque fait partie du quotidien des Français. D’autant plus qu’elle propose une offre complète en termes d’épargne, de placements, d’assurance vie, de crédits, de moyens de paiement et d’assurances dommages. En effet, le CA se positionne sur tous les marchés de proximité.

Le Crédit Agricole Centre Est fait partie des caisses régionales. Il couvre plusieurs départements : l’Ain, le Rhône, la Saône-et-Loire, ainsi que le nord des départements de l’Ardèche, de la Drôme et de l’Isère. La banque obtient la confiance de plus de 1,2 millions de clients dont 468 500 sociétaires. Le CA Centre Est compte également 3000 salariés et 1500 élus.

Ouvrir un compte : comment faire ?

Au CA Centre Est, vous avez la possibilité de devenir client d’une agence à distance ou d’une agence près de votre domicile.

 Devenir client d’une agence à distance

Si vous souhaitez réaliser l’ensemble de vos opérations bancaires à distance, un conseiller Banque Directe est à votre disposition. Le professionnel vous aidera à choisir les services et moyens de paiement les plus adaptés à votre situation.

Pour procéder à l’ouverture de votre compte, vous devez remplir le formulaire sécurisé en ligne, présent sur le site de Banque Directe : https://www.ca-centrest.fr/banquedirecte.html#form-client

Être client d’une agence près de chez vous

Vous souhaitez vous déplacer en agence pour effectuer les opérations bancaires ? Pour ouvrir un compte dans un établissement près de votre domicile, prenez rendez-vous avec un conseiller par mail ou téléphone. Préalablement, vous devez remplir le formulaire en ligne : https://www.ca-centrest.fr/Formulaires/Vitrine/p-84132.jsp

Un conseiller prendra ensuite rendez-vous avec vous pour réaliser l’ouverture de votre compte. Sachez que vous avez également la possibilité de vous déplacer en agence. Un outil en ligne vous permet de trouver l’agence la plus proche de votre lieu de domicile : https://www.ca-centrest.fr/banque-assurance.html

Lire aussi: Crédit Agricole Centre Loire : le guide de la rédaction

Les services proposés par le Crédit Agricole Centre Est

Compte à Composer

Cette offre bancaire du CA Centre Est se compose d’un socle et de services supplémentaires, à sélectionner en fonction de votre profil. Vous pouvez ainsi :

  • maîtriser votre découvert ;
  • suivre en temps réel l’évolution de vos comptes bancaires ;
  • effectuer des achats à distance, et notamment sur Internet ;
  • sécuriser votre budget assurance. Si vous rencontrez des problèmes financiers, le CA se charge de vous rembourser vos cotisations.

L’offre EKO by CA

L’offre EKO by CA propose :

  • une carte Mastercard pour payer et retirer de l’argent en France et dans le monde entier. Il s’agit d’une CB internationale ;
  • le retrait d’argent dans tous les distributeurs de billets du Crédit Agricole ;
  • un forfait de 25 retraits par an dans les autres DAB en France et dans l’UE ;
  • une carte à contrôle de solde pour ne pas se retrouver à découvert ;
  • le paiement sans contact pour régler rapidement ses achats chez les commerçants ;
  • des garanties d’assurances et d’assistance incluses ;
  • l’application Ma banque pour suivre ses comptes bancaires au jour le jour. Grâce à l’appli, vous pouvez aussi prendre rendez-vous directement avec votre conseiller en consultant son agenda ;
  • des notifications SMS pour vous prévenir en cas de solde inférieur à 20 €. Cela permet d’éviter les accidents bancaires (agios).

Les cartes bancaires

Comme toutes les banques classiques, le Crédit Agricole Centre Est met à disposition de sa clientèle de particuliers un large choix de cartes bancaires. Ces moyens de paiement comprennent également des services d’assurance et d’assistance. Et ils proposent aussi des avantages et privilèges pour se faciliter le quotidien.

Parmi les  cartes bancaires disponibles au CA Centre Est, il existe :

  • la Visa Infinite à débit différé (299 €/an) ;
  • la Visa Premier à débit immédiat ou différé (129,90 €/an) ;
  • la Visa Classic à débit immédiat (39,90 €/an) ;
  • la World Elite (ou Platinium) MasterCard à débit différé (299 €/an) ;
  • la MasterCard à débit immédiat (39,90 €/an) ;
  • la MasterCard à autorisation systématique (ou Maestro) (32,16 €/an)…

A savoir : le CA Centre Est propose la seconde carte bancaire sur un compte joint avec une réduction de 50 %.

L’épargne

Comme les autres Crédit Agricole, celui du Centre Est propose à sa clientèle les produits d’épargne suivants :

  • livret A ;
  • livret de développement durable et solidaire ;
  • livret Jeune Mozaic ;
  • assurance vie ;
  • LEP ;
  • PEL, CEL et autre épargne logement ;
  • bourse : compte-titres et PEA.

Les autres services

Les produits d’assurances

Parmi les assurances disponibles au CA Centre Est, il y a :

  • l’assurance habitation ;
  • l’assurance auto et deux roues ;
  • l’assurance de personnes pour protéger et couvrir vos proches et vous-même ;
  • l’assurance emprunteur pour protéger votre prêt ;
  • la couverture loisirs et quotidien (mobiles, accidents de la vie...).

Prêt immobilier et crédit à la consommation

 Le CA Centre Est propose des emprunts : crédit à la consommation et prêt immobilier. Les particuliers peuvent donc financer des projets personnels tels que l’achat d’une maison ou d’un appartement, la réalisation de travaux, le financement d’un véhicule neuf ou du permis de conduire, etc.

Les tarifs du CA Centre Est

Le CA Centre Est se classe 26ème au classement des 127 banques les moins chères en France. La tenue d’un compte standard ne coûte que 12,60 euros à l’année, ce qui représente 1,05€/mois. En revanche, la tenue d’un compte inactif est facturée plus chère (30 euros par an).

L’assurance perte ou vol des moyens de paiement coûte 24 euros par an. L’abonnement Internet se révèle un service gratuit. Et le service alerte SMS est facturé sous la forme d’un forfait de 2,20 euros par mois permettant la réception de 2 notifications hebdomadaires.

A noter : sur le site de la banque, vous pouvez consulter librement l’ensemble de la tarification appliquée au 1er janvier 2019 : https://www.ca-centrest.fr/tarifs-et-informations-consommateurs.html

Comment accéder à votre compte en ligne ?

La démarche pour accéder à vos comptes bancaires en ligne se révèle très simple. Il suffit de cliquer sur le bouton « Mon espace » présent sur la page d’accueil (en haut, à droite de la fenêtre).

Entrez ensuite votre identifiant composé de 11 chiffres en vous servant de votre clavier d’ordinateur. Puis, tapez votre code confidentiel en vous servant du clavier numérique.

Quelle alternative aux produits d'assurance du Crédit Agricole ?

Comme vous venez de le lire, il est possible de souscrire plusieurs offres d'assurance avec le Crédit Agricole. Que ce soit pour une assurance voiture, habitation ou encore pour une assurance emprunteur en cas de prêt immobilier, nous vous conseillerons toujours de comparer plusieurs offres provenant de plusieurs compagnies d'assurance. Cela vous permettra de vérifier que les tarifs pratiqués par le Crédit Agricole sont adaptés à vos besoins et la concurrence. C'est également très utile pour comparer les garanties, les options et les franchises en cas de sinistre. Il est aussi important de comparer le service d'assistance, pour que vous n'ayez pas le stress d'avoir des difficultés à les joindre en cas de besoin, et que l'intervention soit rapide.

Assurance en ligne ou Agence ?

Pour répondre à cette question, il faut savoir de quoi on parle avec précision. Dans le cas d'une agence, celle-ci peut être une compagnie d'assurance ou une banque, comme le Crédit Agricole, proposant des prestations d'assurance. L'agence aura des locaux installés dans les grandes villes. À l'inverse, l'assurance en ligne va travailler exclusivement sur internet. Bien entendu, les 2 offrent des avantages et des inconvénients.

Si vous décidez de souscrire une assurance dans une agence ou une banque, vous aurez  le droit à un service de proximité. Si vous préférez avoir affaire à un conseiller que vous connaissez et pouvoir le rencontrer en cas de besoin, c'est certainement la solution qu'il vous faut. Par contre, cela demande à avoir les moyens de vous déplacer, tant du point de vue de la distance que de votre emploi du temps.

Dans le cas d'une assurance en ligne, comme pour l'assurance auto avec allianz.fr, tout se fera sur internet. Si vous n'avez pas forcément un conseiller unique, vous bénéficierez de sérieux avantages qui méritent votre attention :

  • Vous n'aurez pas à vous déplacer pour souscrire et obtenir les renseignements. C'est indéniablement un gain de temps.
  • Vous pourrez vérifier facilement les critères de votre contrat d'assurance. Par exemple, pour une assurance auto au kilomètre, vous pourrez vérifier où vous en êtes dans votre compteur kilométrique.
  • Les tarifs pratiqués sont souvent moins onéreux qu'en agence, car les frais de fonctionnement sont réduits.
  • Vous pourrez faire toutes vos démarches en ligne en cas de sinistre. Dans le cas d'un constat en cas d'accident avec votre voiture, vous pourrez donc envoyer directement des photos des véhicules, sans avoir à dessiner des rectangles et des flèches sur un constat papier. Cela sera donc plus réaliste. Par la suite, vous pourrez suivre facilement l'avancée de votre dossier.

Sur quels critères se baser pour choisir son assurance ?

Maintenant que vous savez que vous pouvez rechercher une assurance web pour comparer avec les offres du Crédit Agricole, il vous reste à savoir sur quels points vous devez les comparer.

Tout d'abord, vous devez comparer des offres similaires. Impossible d'avoir une idée juste, si vous choisissez une assurance auto au tiers auprès du Crédit Agricole et une assurance auto tous risques chez Allianz. C'est seulement dans ces conditions, que vous pourrez commencer la comparaison du tarif, des garanties, des options disponibles et du montant des franchises.

Si nous restons sur notre exemple d'assurance voiture, vérifiez les montants des indemnisations. Dans le cas de la garantie conducteur, l'indemnisation peut varier de 300 000 euros à 1 million en fonction des compagnies. En ce qui concerne l'assistance en cas de panne, certaines assurances ne feront intervenir un dépanneur que si votre véhicule se trouve à une certaine distance de votre domicile, quand d'autres vous proposeront l'assistance zéro kilomètre. C'est la même chose avec le prêt de véhicule. Dans certains cas, vous devrez attendre le passage d'un expert sur votre propre véhicule, pour obtenir le véhicule de prêt. Aussi, la durée du prêt peut varier d'une semaine à 30 jours. Il faut donc comparer prestation par prestation, pour ensuite noter les garanties et options que vous pouvez bénéficier en plus.

Cela sera exactement la même chose pour les franchises. L'exemple le plus parlant est certainement le bris de glace. En moyenne, la franchise va varier entre zéro euro et une centaine d'euros. Pensez aussi à vous renseigner sur les franchises, en cas de prêt de votre véhicule à une personne non inscrite au contrat.

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