Il existe aujourd’hui de nombreuses options pour faire fructifier son argent. En fonction de vos objectifs, vous pouvez par exemple décider d’injecter des fonds dans des entreprises non cotées en bourse afin de participer à son capital. Dans cet article, nous vous invitons à découvrir plus d’information sur cette forme d’investissement ainsi que des astuces pour en tirer le meilleur.
Private equity : c’est quoi ?
Le private equity est une stratégie d’investissement qui consiste à investir son argent dans des entreprises non cotées en bourse. Il peut s’agir d’une petite start-up ou d’une structure détenue par des investisseurs privés. Peu importe le cas, investir en private equity revient à acheter une participation significative dans une entreprise.
Ce type d’investissement permet aux investisseurs de joueur un rôle prépondérant dans la gestion et le développement de l’entreprise en question. Vous pouvez lire cette définition pour en savoir davantage sur le private equity.
Si le private equity est de plus en plus en vogue de nos jours, c’est justement parce qu’il offre de nombreux avantages aux investisseurs. D’une part, il leur permet de profiter de rendements plus élevés que d’autres classes d’actifs. D’autre part, cette stratégie d’investissement offre la possibilité d’avoir une part active à la gestion et la croissance de l’entreprise dans laquelle on investit. À noter qu’il s’agit également d’une excellente option pour diversifier ses investissements.
Malgré ses atouts, le private equity comporte aussi des inconvénients. Certes, ses rendements sont élevés. Mais, il expose les investisseurs à des risques énormes, surtout en raison de l’illiquidité des fonds et de la possibilité de pertes importantes. Par ailleurs, l’argent investi est bloqué pendant de nombreuses années, ce qui peut être un problème pour certains investisseurs.
Comment investir en private equity ?
Le private equity est une bonne stratégie d’investissement quand on sait s’y prendre. Avant de se lancer, il est essentiel d’évaluer toutes les options possibles. En effet, il existe aujourd’hui différents véhicules d’investissement. Selon vos envies, vous pouvez choisir les investissements directs, les co-investissements ou les fonds de capital-investissement.
Dans tous les cas, vous devez définir clairement vos objectifs financiers avant d’investir dans le private equity. Sachant que ce type d’investissement est sur le long terme, il est important de définir aussi son horizon temporel ainsi que sa tolérance au risque.
Une fois ces étapes passées, vous pouvez commencer à rechercher des opportunités d’investir en private equity. Vous pouvez par exemple vous rapprocher des entreprises en croissance ou des gestionnaires de fonds de capital-investissement pour trouver des offres qui correspondent à vos attentes. Si vous voulez, vous pouvez aussi utiliser les plateformes de crowdfunding en capital.
Quelle que soit la méthode de recherche adoptée, il est important d’effectuer une due diligence approfondie avant de prendre une décision. Il s’agira de faire un examen minutieux des états financiers de l’entreprise, de sa concurrence, de sa stratégie et de sa gestion.
Même si vous trouvez une option avec un taux de rendement élevé, évitez d’y investir tout votre capital. Diversifiez plutôt votre portefeuille d’investissement en private equity en investissant dans différents fonds. Vous réduisez ainsi les risques de perte.
Après avoir investi en private equity, vous devez adopter une veille pour suivre de près ses investissements. C’est important pour savoir si la gestion de l’entreprise est toujours en phase avec vos objectifs financiers ou pas.
